1년간 번 돈과 쓴 경비를 입력하면 종합소득세 신고 때 돌려받을 환급 예상액을 계산해 드립니다.
3.3% 환급이 뭔가요?
💡 예시로 이해하기
1년에 2,400만원을 번 프리랜서가 단순경비율(64.1%)로 신고하면, 최종 세금은 약 43만원. 이미 3.3%로 약 79만원을 냈으니 약 37만원을 돌려받습니다.
프리랜서에게 사업소득을 지급할 때 3.3%(소득세 3% + 지방소득세 0.3%)를 미리 떼고 줍니다. 이건 세금을 확정해서 걷는 게 아니라 예납입니다. 다음 해 5월 종합소득세 신고 때 필요경비를 뺀 실제 소득으로 세금을 다시 계산하고, 미리 낸 것보다 적으면 차액을 환급받습니다.
환급액을 늘리는 방법
- 필요경비 증빙을 꼼꼼히 모으세요. 카드·계좌 이체 내역, 간이영수증이 모두 경비로 인정될 수 있습니다.
- 장부를 쓰지 않으면 단순경비율로 추계신고할 수 있습니다 (업종별 고시율 적용).
- 신고하지 않으면 환급받을 수 없습니다. 5월 신고 기간을 놓치지 마세요.
자주 묻는 질문
3.3%를 떼였는데 왜 또 세금을 내나요?
3.3%는 원천징수로 미리 거둬간 예납금일 뿐, 실제 세금은 다음 해 5월 종합소득세 신고 때 확정됩니다. 필요경비를 제외한 소득금액에 세율을 적용한 결정세액이 이미 낸 3.3%보다 크면 추가로 납부하고, 적으면 환급받습니다.
환급을 받으려면 어떻게 해야 하나요?
다음 해 5월 종합소득세 신고 기간에 홈택스에서 신고해야 합니다. 필요경비 증빙(카드·계좌 내역, 간이영수증)을 모아두면 소득금액이 줄어들어 환급액이 커집니다. 신고하지 않으면 환급받을 수 없습니다.
필요경비는 얼마나 인정되나요?
실제 지출한 사업 관련 경비는 증빙이 있으면 인정됩니다. 장부를 쓰지 않는 경우 추계신고로 단순경비율(업종별 고시)을 적용할 수도 있습니다. 대표 업종코드 940909의 2025년 귀속 단순경비율은 64.1%입니다.
이 계산 결과와 실제 환급액이 다를 수 있나요?
네. 이 계산기는 세액공제(연금계좌·기부금 등)와 다른 소득(근로·기타소득)을 반영하지 않은 간이 계산입니다. 실제 신고 시에는 합산 소득과 각종 공제를 반영하므로 세무서·홈택스 모의계산으로 최종 확인하세요.
홈택스에서 신고하면 끝인가요?
아닙니다. 홈택스에서 종합소득세(국세) 신고를 마치면, 위택스에서 지방소득세 신고도 따로 해야 합니다. 지방소득세는 종합소득세 결정세액의 10%이며, 위택스 신고까지 마쳐야 정산이 완전히 끝납니다.
작년에 신고를 못 했는데 지금이라도 환급받을 수 있나요?
네. 법정 신고기한으로부터 5년 이내라면 경정청구로 소급해 환급받을 수 있습니다. 과거에 3.3%를 떼였는데 신고를 안 했다면, 홈택스에서 지급명세서를 확인하고 지금이라도 청구하세요.
환급금은 언제 들어오나요?
5월 정기 신고를 마치면 보통 6월 말~7월 초에 신고 시 등록한 환급계좌로 자동 입금됩니다. 홈택스 → 환급금 조회에서 진행 상황을 확인할 수 있습니다.
🏛️ 함께 확인하면 좋은 정부 지원 제도
이 계산기와 관련해 받을 수 있는 정부 복지·지원금입니다. 조건이 맞으면 함께 신청해 보세요.
근로장려금
저소득 근로자 가구에 최대 330만원까지 현금으로 지급되는 장려금
- 대상
- 2025년 부부합산 총소득이 단독 2,200만원·홑벌이 3,200만원·맞벌이 4,400만원 미만인 근로자 가구 (재산 2.4억원 미만)
- 지원 내용
- 단독가구 최대 165만원 · 홑벌이 최대 285만원 · 맞벌이 최대 330만원
근로장려금은 일은 하지만 소득이 적은 근로자 가구의 근로 의욕을 높이고 실질소득을 지원하기 위해 현금으로 지급하는 제도입니다. 2026년 신청분(2025년 귀속 소득 기준)부터 맞벌이가구 소득 기준이 4,400만원 미만으로 확대되어 더 많은 가구가 대상이 됩니다. 지급액은 가구 유형과 총급여액 구간에 따라 정해지며, 재산이 1억 7천만원 이상이면 50% 감액되므로 홈택스 모의계산으로 예상액을 미리 확인하는 것이 좋습니다. 정기신청은 매년 5월, 반기신청은 3월·9월에 홈택스에서 접수합니다.
홈택스에서 신청·모의계산하기 ↗2026년 9월 기준이며, 실제 신청 조건은 공식 사이트에서 확인하세요.